CELI et retraite
Le CELI : la retraite en toute liberté
Comprendre un outil de souplesse pour mieux préparer les décisions de retraite.
Patrick Charette
Site officielComprendre aujourd’hui. Décider avec confiance.
Conseiller en sécurité financière | Auteur | Conférencier
Des livres, chroniques, réflexions, conférences et ressources pour mieux comprendre avant de décider.
LivresGuidesChroniquesRéflexionsConférencesHorizon Patrimoine
patrickcharette.ca rassemble les livres, guides, articles, chroniques, publications, conférences et ressources développés par Patrick Charette pour aider les particuliers, les familles et les entrepreneurs à mieux comprendre les grandes décisions financières.
Ce site est un espace éditorial. Les services professionnels et l’accompagnement personnalisé sont présentés séparément sur le site du cabinet Charette-Chouinard & Associés.
3 ouvrages publiésRetraite, décaissement, philanthropie et stratégies financières.
1 outil d’aide à la décisionHorizon Patrimoine, conçu pour mieux réfléchir aujourd’hui et prendre de meilleures décisions demain.
1 missionRendre la finance plus accessible, plus humaine et plus stratégique.
Première édition — Automne 2026
Les Rencontres Horizon Patrimoine
Autour d’une véritable vision globale.
Première édition : les grandes décisions de la retraite.
Les Rencontres Horizon Patrimoine sont nées d’une conviction : les grandes décisions patrimoniales ne devraient jamais être prises isolément.
Retraite, fiscalité, décaissement, protection du conjoint, succession, transmission du patrimoine et objectifs de vie sont étroitement liés. Une décision prise dans un domaine peut avoir des conséquences importantes dans plusieurs autres.
Chaque édition réunira des réflexions et, lorsque le sujet l’exige, des expertises complémentaires afin de mieux comprendre les interactions entre les dimensions financières, fiscales, juridiques et humaines du patrimoine.
Cette première matinée permettra de prendre du recul sur le moment de demander la RRQ et la PSV, l’ordre de décaissement, la fiscalité à la retraite, la protection du conjoint et la transmission du patrimoine.
Les meilleures décisions ne commencent pas par une recommandation. Elles commencent par une meilleure compréhension.
Automne 2026Les inscriptions ouvriront prochainement.
Livres
Lire pour mieux décider.
Trois ouvrages publiés pour aborder la retraite, le décaissement et la philanthropie avec plus de clarté.
Décaissement
Quand profiter de l’argent économisé pour notre retraite ?
Réfléchir au bon moment pour utiliser l'argent accumulé avec clarté.
Philanthropie
Philanthropie d’entreprise
Relier réussite, contribution et culture d'entreprise dans une démarche durable.
Horizon Patrimoine
Éclairer les décisions qui comptent.
Un outil d'aide à la décision financière développé pour mieux comparer les scénarios et clarifier les décisions importantes.
Connaissances
Choisir la bonne porte d'entrée.
Guides, articles et publications pour mieux comprendre les grandes décisions financières.
Guides
Comprendre les grands sujets du patrimoine.
Articles et chroniques
Explorer les chroniques, analyses et lettres d'opinion.
Médias et publications
Découvrir les entrevues, chroniques et publications.
Réflexions
Réflexions du stratège.
Une section éditoriale pour prendre du recul sur les grands enjeux du patrimoine, de la retraite, de l'investissement, de l'intelligence artificielle et de l'évolution du conseil.
Essai no 1
Vision globale : de quoi parlons-nous vraiment ?
Un essai de Patrick Charette sur la cohérence des décisions, la complexité du patrimoine et l'avenir du conseil.
Présence publique
Conférences et présence publique.
Patrick Charette est disponible pour des conférences, entrevues, chroniques et collaborations éducatives.
Les interventions visent à rendre les sujets financiers plus clairs, plus concrets et plus accessibles auprès du grand public, des organisations et des médias.
Poursuivre la réflexion
Avancer selon votre question du moment.
Livres, connaissances, conférences ou contact : choisissez la porte d’entrée qui correspond à votre besoin.
Comprendre avant de décider.
Parce que les meilleures décisions sont celles que l’on comprend pleinement.
Cabinet
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